НС Блог

Банковские гарантии на службе частного бизнеса

09.07.2020
В настоящее время самой актуальной задачей для каждого владельца бизнеса является сохранение активности и работоспособности своего предприятия в период  экономического спада. Доступной нишей, способной помочь в решении этих задач сегодня является сектор государственного заказа. В современной модели смешанной экономики сфера государственных закупок является важным инструментом поддержки частного бизнеса, а также обеспечивает стабильное развитие важных стратегических отраслей народного хозяйства.[spoiler]

Первый документ, содержащий сведения о закупках для нужд Российского государства, датирован 1595 годом.  Потенциальные поставщики оповещались о новом государственном заказе через специальную вывеску на городских воротах и в иных публичных местах. Упорядочиванием государственных закупок для гражданских нужд занималась Канцелярия подрядных дел.

В современной России в 1999 году был издан основополагающий федеральный закон «О конкурсах на размещение заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных нужд» №97-ФЗ. По сути, это была первая комплексная попытка систематизировать и упорядочить систему государственных закупок страны. Однако, закон регламентировал только работу федеральных заказчиков и почти ничего не говорил о процессе контроля размещения заказа. Поэтому 21 июля 2005 года был принят Федеральный закон №94-ФЗ и система госзакупок приняла практически современный вид. В 2013 году, с принятием Федерального закона № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (44-ФЗ), для предприятий малого и среднего бизнеса открылась новая глава в сфере работы с государственным заказом.  

НС Банк активно работает  в сфере поддержки и сопровождения государственных контрактов с 2014 года, и накопив достаточный экспертный опыт мы можем с уверенностью утверждать, что именно сфера государственных контрактов в настоящее время – это устойчивый, стабильный сектор  экономики.  Участие и исполнение государственных контрактов не только помогает предприятиям сохранять рабочие места и регулярно выплачивать заработную плату, но и часто является импульсом к дальнейшему развитию компании так как, зачастую, выполнение условий контракта требует от организации дополнительных мощностей и привлечения дополнительного штата профессионалов.

Многолетний успешный опыт взаимодействия с подрядчиками-предприятиями строительной отрасли,  с крупнейшими государственными заказчиками сегмента дорожно-мостового и инфраструктурного строительства, а также  жилищно-коммунальной сферы, способствовал разработке эффективного внутреннего бизнес-процесса быстрого рассмотрения заявок на получение банковских гарантий. Помимо скорости рассмотрения, важным является способность банка говорить с предприятиями данных секторов на одном языке, наличие в штате банка профессиональных строителей, погружающихся в детали контракта и особенности бизнеса клиента, и, что немаловажно, конкурентная процентная ставка за предоставление банковской гарантии. Самыми востребованными видами банковских гарантий являются:

  1. Банковская гарантия на обеспечение заявки (тендерная). Ее предоставляют участники конкурсов или аукционов при подаче заявки на участие. Это гарантия исполнения победителем своих обязательств по подписанию контракта с заказчиком в случае победы в конкурсе. Гарантия является короткой по сроку и обычно не превышает 60 дней.

  2. Гарантия на исполнение обязательств по контракту. Предоставляется победителем торгов заказчику и является законодательно необходимым условием при заключении госконтракта. В случае ненадлежащего исполнения или неисполнения условий контракта исполнителем банк выплачивает заказчику (бенефициару) гарантийную сумму.

  3. Гарантия возврата авансового платежа. Иногда условиями контракта предусматривается получение аванса исполнителем для выполнения работ. Прежде чем получить денежную сумму, поставщик обязан предоставить заказчику гарантию возврата авансового платежа. Гарантия призвана обезопасить заказчика от нецелевого расходования аванса.

  4. Гарантия обеспечения гарантийных обязательств. Заказчик имеет право вставлять в проект контракта необходимые ему пункты, в том числе требование гарантийных обязательств. Банковская гарантия в данном случае для заказчика является обеспечением гарантии качества товара (работы, услуги) на весь гарантийный срок эксплуатации.

Для тех, кто еще только размышляет об участии в сфере государственных контрактов можно дать несколько советов:

Как выбрать банк? Предоставить гарантию для обеспечения участия и исполнения контракта в рамках 44ФЗ имеют право только те финансовые организации, которые включены в специальный перечень банков, с которым можно ознакомиться на сайте Министерства финансов РФ.

Однако выбирать банк для получения банковской гарантии только на основании первых строк списка Минфина не стоит - обратите внимание на условия предоставления банковской гарантии, это позволит сделать правильный выбор надежного партнера:

  • Сумма и срок банковской гарантии. В НС Банке возможно предоставление банковских гарантий на срок до 5-ти лет и в сумме до 1 млрд. руб.

  • Процентная ставка. Мы предлагаем индивидуальный подход, в рамках которого окончательная процентная ставка зависит от финансового состояния принципала, опыта сотрудничества с банком. Обычно вознаграждение банка не превышает 3% годовых.

  • Скорость рассмотрения заявки. Участвуя в конкурсах критически важно быть уверенным, что гарантия будет предоставлена вовремя. Мы предлагаем нашим клиентам установление гарантийных лимитов – таким образом, вы сможете быть уверены в поддержке банком вашего участия в конкурсах с ключевыми заказчиками. Сам срок рассмотрения заявки от получения документов до решения кредитного комитета занимает не более 5 рабочих дней.

  • Обеспечение при выдаче банковской гарантии. Необходимым и достаточным условием для банка в большинстве случаев будет являться предоставление поручительств собственниками бизнеса, а также указание реквизитов расчетного счета, открытого в НС Банке, в контракте.

В следующем материале мы расскажем о критериях, которые важны для банка и для заказчика при рассмотрении заявки на участие в конкурсе, а также об алгоритме успешного взаимодействия с банком для своевременного получения банковских гарантий.

Продолжая работу на www.nsbank.ru я выражаю согласие на обработку моих персональных данных.
Продолжить